Spørgetema og Finansrådets besvarelse

1. Hvis en bank skal tilbageføre handler foretaget på vegne en kunde i en situation, hvor de pågældende aktier er faldet i værdi, bedes det oplyst, om dette i så fald vil indebære, at banken skal købe de pågældende aktier af kunden til bankens egen beholdning - med henblik på eventuelt senere salg heraf - til den kurs, hvortil de var købt til kunden, og således at banken må konstatere et dertil svarende kurstab på de pågældende aktier.

Finansrådets svar
Det er i overensstemmelse med sædvanlig pengeinstitutpraksis, at kundehandler, der skal tilbageføres, købes af det pågældende pengeinstitut til den kurs, som de handlede værdipapirer blev købt til af kunden.

2. Vil en person ansat i en bank på vilkår, som fremgår af bilag R, og som udfører sit arbejde fra en filial i en bank, efter Finansrådets opfattelse have stillingsfuldmagt til at foretage indkøb af aktier eller andre værdipapirer i det omfang, der fremgår af bilag K1 til K113 til bankens egenbeholdning, eller vil denne funktion i en bank være placeret på et mere overordnet niveau i banken?

Finansrådets svar
Der kan ikke påvises nogen sædvanlig pengeinstitutpraksis, som kan besvare dette spørgsmål.

3. Vil en person ansat i en bank på vilkår, som fremgår af bilag R, og som udfører sit arbejde fra en filial i banken, efter Finansrådets opfattelse have stillingsfuldmagt til at annullere transaktioner, som den pågældende medarbejder har gennemført for en kunde uden bemyndigelse hertil med den konsekvens, banken må tilbagekøbe værdipapirerne til bankens egen beholdning?

Finansrådets svar
Der kan ikke påvises nogen sædvanlig pengeinstitutpraksis, som kan besvare dette spørgsmål.

4. I den konkrete sag er der tvist om, hvem der bindende har kunnet instruere banken om at gennemføre værdipapirhandlens transaktioner på vegne kunden.

Hvilke procedurer bør banken efter Finansrådets opfattelse iagttage for at sikre sig, at den, der giver instruks til banken om at gennemføre værdipapirhandler på vegne kunden, også har bemyndigelse hertil fra kunden?

Finansrådets svar
Der kan ikke påvises nogen sædvanlig pengeinstitutpraksis, som kan besvare dette spørgsmål.

5. Hvilke procedurer, ud over efterfølgende fremsendelser af aktiehandelsnotaer, bør en bank efter Finansrådets opfattelse iagttage for at kunne dokumentere, at der fra en kunde er givet instruks om gennemførelse af en konkret værdipapirhandel? Det ønskes særligt oplyst, om der er kutyme for eller krav til, at telefoniske handelsordrer skal/bør optages på bånd.

Finansrådets svar
Der kan ikke påvises nogen sædvanlig pengeinstitutpraksis, som kan besvare dette spørgsmål.

6. Er der kutyme for, at fremsendelse af aktiehandelsnotaer udgør det eneste skriftlige grundlag for dokumentation af en banks aktiehandler foretaget på vegne af en kunde?

Finansrådets svar
Ja, det er i overensstemmelse med sædvanlig pengeinstitutpraksis, at aktiehandler alene bekræftes skriftligt ved fremsendelse af aktiehandelsnotaer.