Spørgetema og Finansrådets besvarelse

1. Er en overflytning af et engagement fra et pengeinstitut til et andet at betegne som en teknisk ekspedition eller som rådgivning omfattet af rådgiveransvaret ?

2. Var det i 1992 almindeligt forekommende, at der til en kapitalpensionsordning var tilknyttet en gruppelivsforsikring ?

3. Var det i 1992 sædvanligt for danske pengeinstitutter, at det afgivende pengeinstitut ved overflytning af et engagement omfattende en kapitalpensionsordning udleverede den tilgrundliggende kapitalpensionsoverenskomst i sin helhed, og var det sædvanligt, at det pengeinstitut, der modtog engagementet, anmodede om aftalen og gennemlæste dens indhold ?

4. Var det i 1992 sædvanligt for danske pengeinstitutter i forbindelse med engagementsoverførelser, at det modtagende pengeinstitut undersøgte, hvorvidt der til kapitalpensionsordningen var tilknyttet en gruppelivsforsikring, og var det sædvanligt, at det modtagende pengeinstitut vejledte kunden vedrørende overflytning/eventuel genetablering af forsikringen knyttet til kapitalpensionsordningen, inden overflytningen af kapitalpensionsordningen fandt sted ?

5. Var det i 1992 sædvanligt for danske pengeinstitutter i forbindelse med engagementsoverførsler, at det modtagende pengeinstitut oplyste kunden om, at overflytning kunne betyde tab af en eventuel til kapitalpensionsordningen tilknyttet gruppelivsforsikring, idet nytegning ville medføre krav om afgivelse af nye og tilfredsstillende helbredsoplysninger ?

Finansrådet skal udtale følgende vedrørende sædvanlig pengeinstitutpraksis:

Ad spørgsmål 1
Ved en overflytning af et engagement til et andet pengeinstitut vil der som udgangspunkt foreligge en rådgivningssituation i det nye pengeinstitut og ikke blot en teknisk ekspedition.

Ad spørgsmål 2
I 1992 var det ikke ualmindeligt forekommende, at der til en kapitalpensionsordning var tilknyttet en gruppelivsforsikring. Vi skønner, at det drejer sig om i størrelsesordenen 10-15% af det samlede antal kapitalpensioner.

Ad spørgsmål 3
Det var i 1992 sædvanlig praksis, at det afgivende pengeinstitut ved overflytning af et engagement omfattende en kapitalpensionsordning udleverede den tilgrundliggende kapitalpensionsaftale, der herefter blev gennemgået af det modtagende pengeinstitut.

Ad spørgsmål 4
Nej.

Ad spørgsmål 5
Nej.