Spørgetema og Finansrådets besvarelse

1.       Er det kutyme, at et pengeinstitut, der bliver præsenteret for en gyldig check, selvstændigt vurderer, om remittenten må anses for at være berettiget til at være i besiddelse af og indløse checken?

Finansrådets svar:

Nej.

2.       Er det kutyme, at et pengeinstitut, der bliver præsenteret for en gyldig check, kontakter indehaveren af en checkkonto for at søge oplyst, om remittenten er berettiget til at besidde og indløse checken?

Finansrådets svar:

Nej.

3.       Er det kutyme, at et pengeinstitut, i forbindelse med kontering af indbetalinger via instituttets døgnboks, alene foretager kontrol af, at indbetalingerne beløbsmæssigt stemmer med opgørelsen på [indbetalingsbilaget?], kontrollerer, at eventuelle checks er underskrevet/endosseret og derefter bogfører indbetalingerne?

Finansrådets svar:

Nej.

4.       Er det kutyme, at et pengeinstitut manuelt eller maskinelt foretager en løbende sammentælling af en erhvervskundes kontobevægelser for at kontrollere, om bevægelserne stemmer overens med den balance/omsætning, der er angivet i kundens reviderede årsregnskab?

Finansrådets svar:

Nej.

5.       Er det kutyme, at et pengeinstitut løbende - manuelt eller maskinelt - overvåger, om summen af betalinger i henhold til en stående betalingsanmodning til en nærmere identificeret betalingsmodtager fra en erhvervsdrivende kunde svarer til den omsætning, der er angivet i kundens reviderede årsregnskab?

Finansrådets svar:

Nej.